Rozwiązania partnerów GLEIF

QCC wykorzystuje kod LEI do zapewnienia dokładnej, transgranicznej weryfikacji i monitorowania podmiotów. Dzięki wbudowaniu kodów LEI w swoją platformę KYC i due diligence firma QCC umożliwia instytucjom finansowym i przedsiębiorstwom usprawnienie procesu pozyskiwania klientów, identyfikację rzeczywistych właścicieli (UBO) i struktury udziałów, poprawę analizy ryzyka oraz pewne spełnianie globalnych Standardów Zgodności.

Zespół ds. usług ISIN, zgodnie z normą ISO 6166, uwzględnia obecnie identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jako część danych referencyjnych dla każdego kodu ISIN. Chociaż kod LEI nie jest wbudowany w sam kod ISIN, rejestrowanie kodu LEI emitenta zapewnia znaczną wartość na rynkach finansowych. Dzięki powiązaniu każdego kodu ISIN z identyfikatorem LEI jego emitenta dany instrument finansowy można bezpośrednio i jednoznacznie powiązać z Podmiotem prawnym za niego odpowiedzialnym. Powiązanie to poprawia integralność danych, wspiera ocenę ryzyka na poziomie podmiotu oraz zapewnia spójność w różnych jurysdykcjach.

Moody's oferuje funkcje KYC, które wspierają zarządzanie ryzykiem i zgodność z przepisami AML poprzez globalne rozwiązania w zakresie weryfikacji podmiotów gospodarczych. Nasze API i narzędzia internetowe pomagają usprawnić proces wdrażania nowych klientów oraz monitorowanie ryzyka. Zróżnicowanie danych w rejestrach przedsiębiorstw może komplikować weryfikację podmiotów, ale wdrożenie standardowych danych, takich jak kod LEI, może potencjalnie przynieść sektorowi bankowemu oszczędności rzędu 2–4 mld dolarów rocznie. Moody's opowiada się za „ciągłym KYC” oraz obowiązkowym stosowaniem kodu LEI, aby przyczynić się do poprawy wydajności i wspierać działania związane z zapewnieniem zgodności z przepisami.

Saphyre wdraża Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) jako uniwersalną tożsamość cyfrową w całym swoim ekosystemie przed- i potransakcyjnym, tworząc podstawę dla prawdziwej interoperacyjności, automatyzacji i standardu przejrzystości w globalnych finansach. Łączy identyfikator LEI z identyfikatorami portfela, skrótami EMS, rachunkami powierniczymi oraz standardowymi instrukcjami rozliczeniowymi (SSI). Ta ujednolicona struktura danych stanowi podstawę wszystkich procesów – od rejestracji nowych klientów i weryfikacji tożsamości (KYC) po kwestie podatkowe, prawne, ryzyko kredytowe, automatyczną zgodność z przepisami oraz przetwarzanie po zawarciu transakcji. Rezultat: czyste, zsynchronizowane dane, które eliminują duplikaty informacji, przyspieszają konfigurację i umożliwiają płynną łączność między depozytariuszami, brokerami i zarządzającymi aktywami.

Nucleus to natywne dla standardu ISO 20022 rozwiązanie RegTech, które osadza Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) w danych płatniczych w celu zapewnienia precyzyjnej weryfikacji między rachunkami. Wzbogacając komunikaty o nazwy, adresy i dane dotyczące własności oparte na identyfikatorze LEI, usprawnia procesy AML/KYC, kontrolę ryzyka kontrahenta oraz wykrywanie oszustw. Nucleus pomaga instytucjom finansowym spełniać wymogi zgodności z normą ISO 20022 oraz nowymi ramami CBDC, jednocześnie poprawiając jakość danych, ograniczając liczbę fałszywych alertów i wzmacniając zaufanie do transakcji transgranicznych.

Eastnets SafeWatch Screening to rozwiązanie do sprawdzania list kontrolnych, które wbudowuje weryfikację kodu LEI bezpośrednio w procesy sprawdzania płatności. Skanuje ono i porównuje numery LEI zawarte w komunikatach płatniczych, weryfikuje je w oparciu o wiarygodne dane referencyjne oraz sygnalizuje wszelkie niezgodności w czasie rzeczywistym. W przypadku braku numeru LEI, którego obecność jest oczekiwana, rozwiązanie sygnalizuje tę lukę, pomagając instytucjom finansowym w przestrzeganiu zaleceń FATF i wymogów rozporządzenia UE 1113, przy jednoczesnym zapewnieniu przejrzystości, zgodności z przepisami i łatwości zarządzania płatnościami transgranicznymi.

Nasze usługi Business Entity Cross Reference Services (BECRS) wykorzystują kod LEI do płynnego łączenia i integrowania danych globalnych, poprawiając wydajność operacyjną, ograniczając ryzyko oraz wspomagając proces wdrażania klientów i zarządzanie ograniczeniami inwestycyjnymi. Wykorzystują one zautomatyzowane funkcje łączenia, aby powiązać znormalizowane i własne identyfikatory z identyfikatorem firmy S&P Capital IQ, zapewniając wgląd w złożone relacje między firmami i struktury korporacyjne.

SkyMinder to platforma informacji biznesowych obsługiwana przez CRIF, zapewniająca dostęp do szczegółowych danych kredytowych i finansowych dotyczących firm na całym świecie. Dzięki międzynarodowej obecności i wieloletniemu doświadczeniu we współpracy z lokalnymi dostawcami informacji, SkyMinder obejmuje wszystkie kraje, bez ograniczeń dostępu do danych ani problemów z aktualizacją. Dane LEI dla wszystkich podmiotów zarejestrowanych w bazie danych GLEIF są udostępniane w ramach rozwiązań SkyMinder dzięki wyszukiwaniu i dopasowywaniu z wielu źródeł, co pozwala na uzyskanie tych kluczowych danych wraz z innymi informacjami, zapewniając kompleksowy obraz przedsiębiorstw.

Cleartraced to innowacyjny dostawca danych ESG, wykorzystujący autorski proces oparty na sztucznej inteligencji do dostarczania danych ESG dotyczących wszystkich podmiotów ujawniających informacje – od wielkich korporacji po małe przedsiębiorstwa. Wbudowane wykorzystanie kilku kluczowych usług LEI zapewnia dokładność w gromadzeniu danych, informacji o podmiotach, relacjach między podmiotami dominującymi a zależnymi oraz powiązanych kodach ISIN. Efektem tego jest niezrównana dokładność, przejrzystość i skalowalność – umożliwiające bankom, instytucjom finansowym i przedsiębiorstwom szybkie i pewne działanie.

Oferujemy kompleksowe rozwiązania SaaS dla LOU, agentów ds. rejestracji i agentów ds. weryfikacji. Rozwiązania SaaS obejmują wszystkie etapy cyklu życia kodu LEI, w tym automatyzację wszystkich procesów związanych z kodami LEI; przetwarzanie płatności (karty kredytowe, przelewy bankowe, subskrypcje, płatności zbiorcze); obsługę dokumentacji dotyczącej kodów LEI; integracje z GLEIF (Kontrola jakości danych, kontrola duplikatów, eksport do formatu XML); oraz przepływy pracy operacyjnej.

Rozwiązania transakcyjne firmy Montran – przeznaczone dla infrastruktur rynków papierów wartościowych i płatności, dla banków komercyjnych i dostawców usług płatniczych (PSP), a także dla depozytariuszy i innych uczestników rynku papierów wartościowych – wykorzystują identyfikator LEI do weryfikacji, czy właściwy podmiot jest uwzględniany w całym cyklu życia transakcji, niezależnie od pełnionej przez niego roli. Ta spójność kodu LEI ma charakter zarówno wewnętrzny – np. w odniesieniu do sankcji, przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i kontroli zgodności – jak i zewnętrzny – np. w odniesieniu do systemów rozliczeniowych. Ponadto nasze rozwiązania dla infrastruktury rynku papierów wartościowych rejestrują kod LEI podmiotu nadającego LEI, uwzględniając go w automatycznej sprawozdawczości za pośrednictwem ANNA (Association of National Numbering Agencies) w ramach procesu tworzenia i rejestracji kodów ISIN, a także wspierają lokalne jednostki wydające (LOU) w procesie wydawania kodów LEI.

Moduł Payments4 platformy Treasury4, zintegrowany z platformą zarządzania podmiotami prawnymi Entity4, umożliwia zespołom ds. skarbu i finansów zarządzanie wysokowartościowymi płatnościami krajowymi i transgranicznymi z pełną identyfikowalnością na poziomie podmiotu. Dzięki scentralizowaniu danych LEI wraz z danymi o rachunkach bankowych, dokumentami dotyczącymi zgodności z przepisami oraz danymi kontrahentów, Treasury4 gwarantuje, że każda transakcja opiera się na aktywnych, zweryfikowanych kodach LEI — co ogranicza opóźnienia w płatnościach, wspiera spełnianie wymogów KYC oraz wzmacnia proces weryfikacji pod kątem sankcji. Dzięki zautomatyzowanym przepływom pracy, widoczności w czasie rzeczywistym oraz architekturze opartej na podmiotach, Treasury4 pomaga organizacjom zachować integralność danych niezbędną do bezpiecznych operacji płatniczych zgodnych z wymogami LEI.

Rozwiązanie Eastnets „Verification of Payee” (VoP) wspiera wykorzystanie identyfikatora podmiotu prawnego (LEI) w celu umożliwienia dokładnej i jednoznacznej identyfikacji podmiotów prawnych będących odbiorcami płatności w transakcjach płatniczych. Dzięki połączeniu identyfikatora LEI z numerem IBAN rozwiązanie to zwiększa niezawodność weryfikacji odbiorców płatności, ogranicza niejasności i sytuacje „bliskiego dopasowania” oraz wspiera bezpieczniejsze i bardziej wydajne przetwarzanie płatności. Podejście to jest zgodne z inicjatywami regulacyjnymi i branżowymi mającymi na celu wzmocnienie zaufania, przejrzystości oraz zapobieganie oszustwom w płatnościach natychmiastowych i transgranicznych.

Rozwiązanie Movitz Universal Payee Verification wykorzystuje kod LEI, aby umożliwić precyzyjną, jednoznaczną i zautomatyzowaną identyfikację beneficjentów będących podmiotami prawnymi w transakcjach płatniczych. Dzięki połączeniu kodu LEI z numerem konta rozwiązanie to znacznie zwiększa dokładność weryfikacji, co skutkuje bezpieczniejszym i usprawnionym przetwarzaniem płatności. Dostarczane za pośrednictwem jednego, ujednoliconego interfejsu API, rozwiązanie to pozwala instytucjom finansowym osiągnąć globalny zasięg, umożliwiając jednocześnie inteligentniejsze, bezpieczniejsze i bardziej przejrzyste płatności od samego początku. Podejście to jest zgodne z bieżącymi inicjatywami regulacyjnymi i branżowymi mającymi na celu wzmocnienie zaufania, zwiększenie przejrzystości oraz ograniczenie oszustw we wszystkich rodzajach płatności

Automated Compliance Engine (ACE) firmy Chainlink to modułowa platforma, która wbudowuje tożsamość, egzekwowanie zasad i raportowanie bezpośrednio w aktywa cyfrowe i protokoły. Umożliwia ona instytucjom rejestrację przy użyciu identyfikatorów vLEI GLEIF — weryfikowalnych identyfikatorów podmiotów prawnych — oraz wydawanie wielokrotnego użytku poświadczeń w łańcuchu bloków powiązanych z weryfikowalną tożsamością. ACE automatyzuje kontrole KYC/AML w czasie rzeczywistym, przepisy jurysdykcyjne i alerty, zapewniając jednocześnie interoperacyjność między łańcuchami. Dzięki integracji vLEI gwarantuje, że uczestnicy instytucjonalni posiadają uznane na całym świecie, weryfikowane kryptograficznie tożsamości podmiotów w ramach procesów DeFi ukierunkowanych na zgodność z przepisami.

Notabene to warstwa zaufania dla globalnego przepływu kryptowalut, obejmująca Notabene Flow — pierwszą otwartą platformę płatności w stablecoinach dla przedsiębiorstw — oraz Notabene Transact, największą na świecie platformę autoryzacji transakcji zgodną z zasadą Travel Rule, przeznaczoną dla instytucji podlegających regulacjom. Oba produkty opierają się na protokole autoryzacji transakcji (TAP) – otwartym standardzie komunikacyjnym wykorzystującym uznany na całym świecie standard LEI w celu umożliwienia weryfikacji podmiotów w sieci Notabene. Daje to każdemu uczestnikowi solidną podstawę zaufania do kontrahenta, umożliwiając tysiącom instytucji w setkach krajów wdrażanie niestandardowych procesów opartych na zasadach, dostosowanych do ich tolerancji ryzyka i wymogów prawnych — wzmacniając zgodność z przepisami, a jednocześnie umożliwiając szybszy i bardziej skalowalny rozwój.

Firma SHECA opracowała transgraniczną platformę interoperacyjności tożsamości cyfrowej, dostosowaną do obsługi procesu KYC, uwierzytelniania tożsamości oraz podpisywania dokumentów w globalnych scenariuszach biznesowych. Wykorzystując globalną bazę danych LEI do wielowymiarowej weryfikacji, zapewnia ona możliwości wyszukiwania kodów LEI, wydaje certyfikaty cyfrowe z wbudowanym kodem LEI oraz świadczy usługi związane z poświadczeniami vLEI — zmniejszając ryzyko oszustw, zwiększając wiarygodność i efektywność handlu oraz pobudzając jego dynamikę.

Trinsic zapewnia platformę, która umożliwia przedsiębiorstwom akceptowanie istniejących danych uwierzytelniających tożsamość cyfrową użytkowników oraz usprawnienie weryfikacji tożsamości poprzez pojedynczą integrację. Kierując żądania weryfikacyjne do zaufanych sieci poświadczeń, Trinsic zmniejsza utrudnienia dla użytkowników, skraca czas wdrażania nowych klientów oraz obniża ryzyko oszustw. W przypadku podmiotów nadających vLEI Trinsic może również wspierać zgodność z wymogami Ecosystem Governance Framework, umożliwiając solidną weryfikację tożsamości przed wydaniem vLEI przy użyciu łatwych w obsłudze eID w różnych krajach.

Provenant dostarcza pierwsze na świecie rozwiązanie dla kwalifikowanych podmiotów nadających vLEI (QVI) w branży telekomunikacyjnej, łącząc regulacyjne procedury KYC z płynnym, weryfikowalnym potwierdzeniem tożsamości w całym cyklu życia komunikacji. Nasza platforma umożliwia operatorom telekomunikacyjnym, przedsiębiorstwom i dostawcom usług cyfrowych wydawanie, przedstawianie i weryfikację poświadczeń zabezpieczonych kryptograficznie — z wykorzystaniem standardów vLEI, KERI i ACDC — w odniesieniu do połączeń i wiadomości. Platforma ta zmienia postrzeganie zaufania w branży telekomunikacyjnej, zapewniając dostęp do weryfikowalnej tożsamości podmiotu prawnego oraz możliwość jej wykorzystania na każdym etapie — od nadawcy do odbiorcy — jednocześnie umożliwiając globalną interoperacyjność i praktyczne wdrożenie technologii vLEI opracowanej przez GLEIF.

Usługi Trust Anchor Services (TAS) umożliwiają przedsiębiorstwom potwierdzenie pochodzenia dokumentacji biznesowej i artefaktów wobec stron trzecich. Mogą to być dokumenty takie jak faktura, raport zgodności, dokument wysyłkowy czy dowód płatności. Wdrażając infrastrukturę KERI, tę samą, z której korzysta GLEIF w ramach vLEI, przedsiębiorstwa mogą wykorzystywać TAS do stopniowego czerpania korzyści z weryfikowalnych poświadczeń. Mogą one płynnie przejść od powiązania poświadczenia z TAS lub jego bezpośrednim wydawcą do powiązania z vLEI jako dowodem tożsamości wydawcy. Organizacje mogą zatem wyraźnie dostrzegać różne poziomy zaufania i przejrzystości związane z różnymi elementami i stopniowo piąć się w górę drabiny w kierunku większej pewności oraz interoperacyjności poświadczeń opartych na zaufaniu, bez utraty lub konieczności odtwarzania historii swoich danych. Ta przenośna informacja o pochodzeniu może towarzyszyć komunikatom zgodnym z normą ISO 20022 w płatnościach transgranicznych i handlu, zapewniając kontrahentom kryptograficzną gwarancję prawdziwości informacji stanowiących podstawę transakcji. Rozszerza to zakres zastosowania kodów LEI i vLEI z tożsamości podmiotów na dokumenty, które napędzają globalny handel