BIS współpracuje z GLEIF w celu wykorzystania LEI w transgranicznym prototypie Open Finance

Projekt Aperta demonstruje, w jaki sposób kody LEI zwiększają skuteczność KYB i AML w przypadkach płatności transgranicznych MŚP i otwierania rachunków biznesowych

Pobierz komunikat prasowy w formacie PDF

Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) i Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) zademonstrowały, w jaki sposób Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) może przynieść małym i średnim przedsiębiorstwom (MŚP) nowe możliwości w zakresie poznania swojego klienta/biznesu (KYC/B) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) podczas korzystania z API otwartej bankowości i otwartych finansów w celu inicjowania płatności i otwierania rachunków firmowych za granicą.

Projekt Aperta, prowadzony przez BIS Innovation Hub Hong Kong Centre, zaprojektował, opracował i przetestował prototyp transgranicznej otwartej łączności finansowej. Stworzono "sieć sieci", która łączy istniejące krajowe sieci otwartych finansów w Wielkiej Brytanii, Zjednoczonych Emiratach Arabskich, Brazylii, Hongkongu i Indiach za pośrednictwem neutralnej warstwy interoperacyjności. Gdy organizacja będąca użytkownikiem końcowym identyfikuje się za pomocą LEI, pomaga to usprawnić wymagane kontrole KYB i AML, pokazując, w jaki sposób transgraniczne wzajemne połączenia otwartych finansów mogą sprawić, że usługi finansowe będą bardziej dostępne i wydajne, jednocześnie zmniejszając Duplikat, koszty zgodności i czas wdrażania dla firm.

Obecnie krajowe ramy otwartego finansowania opierają się wzajemnym połączeniom i interoperacyjności, ponieważ przestrzegają różnych standardów technicznych, formatów danych i ram zaufania. W rezultacie organizacje prowadzące działalność transgraniczną - zwłaszcza MŚP - często spotykają się z powtarzającymi się ręcznymi kontrolami, duplikatami dokumentów i długimi procesami wdrażania, co ogranicza ich dostęp do zagranicznych rachunków, kredytów i finansowania handlu. Łącząc krajowe infrastruktury otwartego finansowania, Project Aperta pokazuje, w jaki sposób można ułatwić transgraniczny przepływ danych, umożliwiając firmom dostęp do bardziej płynnych, zintegrowanych usług bankowych i finansowania handlu podczas prowadzenia działalności w różnych jurysdykcjach.

Pokazując, w jaki sposób połączenie otwartych danych finansowych, ram płatności i Globalnego Systemu LEI może uprościć AML i KYC/B, Projekt Aperta bezpośrednio odnosi się do dwóch bolączek podkreślonych w Planie działania G20 na rzecz usprawnienia płatności transgranicznych.

Projekt Aperta wskazuje również, w jaki sposób integracja globalnie uznawanych identyfikatorów, takich jak LEI, może wspierać powstające ekosystemy aktywów cyfrowych, umożliwiając wymianę zweryfikowanych danych podmiotu prawnego między instytucjami finansowymi, platformami aktywów cyfrowych i organami regulacyjnymi - i może przyczynić się do większej przejrzystości, zarządzania ryzykiem i nadzoru regulacyjnego w finansach tokenizowanych i transgranicznych transakcjach dotyczących aktywów cyfrowych.

Alexandre Kech, CEO, komentuje: "Każda sieć sieci krajowych, która dąży do zapewnienia przenośności danych podmiotów prawnych ponad granicami, potrzebuje globalnie znormalizowanego systemu zweryfikowanej tożsamości organizacyjnej. Globalny System LEI służy właśnie temu celowi: pomaga infrastrukturze, przedsiębiorstwom i podmiotom w jak najszerszym udostępnianiu zweryfikowanych danych biznesowych na całym świecie. Gdy LEI jest dodawany jako atrybut danych w transgranicznej wiadomości płatniczej lub sprawdzany w procesie otwierania konta biznesowego, powiązany podmiot prawny może zostać precyzyjnie, natychmiastowo i automatycznie zidentyfikowany ponad granicami. Cieszymy się, że mogliśmy współpracować z Bankiem Rozrachunków Międzynarodowych, aby zaprezentować te możliwości w ramach projektu Aperta"

Projekt został zrealizowany we współpracy z Hong Kong Monetary Authority (HKMA), Centralnym Bankiem Brazylii, Centralnym Bankiem Zjednoczonych Emiratów Arabskich i Financial Conduct Authority (FCA) z Wielkiej Brytanii, przy udziale GLEIF, International Chamber of Commerce Digital Standardy Initiative (ICC DSI) oraz Hong Kong University Standard Chartered Foundation FinTech Academy. Prototyp został przetestowany wraz z bankami komercyjnymi z sektora prywatnego i firmami FinTech.

Projekt Aperta jest kontynuacją dążeń branży do włączenia LEI do transgranicznych komunikatów płatniczych. Jest to następstwem uznania ze strony wiodących interesariuszy branżowych, w tym Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), Komitetu BIS ds. Płatności i Infrastruktur Rynkowych (CPMI), The Wolfsberg Group i Swift Payment Market Practice Group (PMPG).