Zalecenie nr 16 FATF: Jak kod LEI wspiera krajowe systemy płatnicze

Zalecenie nr 16 FATF określa międzynarodowe wymogi dotyczące przejrzystości płatności. Zostało ono zaktualizowane w czerwcu 2025 r. i wyznacza każdemu krajowi termin do końca 2030 r. na wdrożenie zmian.

W tym filmie śledzimy pracę decydenta z banku centralnego, który analizuje, co to oznacza w praktyce: w jaki sposób krajowy system płatniczy przekazuje dokładne informacje o zleceniodawcy i odbiorcy w przypadku osób prawnych, dlaczego same identyfikatory krajowe nie są w stanie zapewnić tego w transakcjach transgranicznych oraz jaką rolę odgrywa w tym kontekście Identyfikator podmiotu prawnego (LEI).

R.16 rozróżnia obecnie zleceniodawców i odbiorców będących osobami fizycznymi od tych, którzy są osobami prawnymi, przy czym identyfikator LEI służy jako kluczowy identyfikator osób prawnych w kwalifikujących się transakcjach krajowych i transgranicznych. LEI to 20-znakowy kod oparty na normie ISO 17442, który odsyła do publicznie dostępnych danych referencyjnych dotyczących podmiotu stojącego za każdą płatnością, w tym nazwy prawnej i adresu siedziby. Gdy identyfikatory LEI są umieszczane w komunikatach płatniczych, banki i dostawcy usług płatniczych mogą potwierdzić, który podmiot jest który, bez konieczności polegania na dopasowywaniu nazw. Zmniejsza to liczbę fałszywych alarmów podczas kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF), a także sprawia, że raportowanie płatności transgranicznych staje się bardziej spójne i łatwiejsze do skontrolowania.